摩根大通称人工智能有助于在市场动荡中提高销售额和增加客户数量

摩根大通（JPM.N）资产与财富管理首席执行官表示，该行的人工智能工具使其能够提高对富裕客户的销售额，即使在4月份的市场动荡期间也能管理来自忧虑客户的大量请求。

这家美国最大的贷款机构和其他同行一样，一直在加紧使用人工智能。高盛（Goldman Sachs）正在向其银行家、交易员和资产经理推出一个生成式人工智能助手 ，而摩根士丹利（Morgan Stanley）则与 OpenAI 合作为其金融顾问开发了一个聊天机器人 。

摩根大通的人工智能工具提高了其银行家为富裕客户提供研究和投资建议的速度，上个月正值美国宣布加征关税抹去股市数万亿美元资金之际。

"玛丽-埃多斯说："在过去的几周里，市场出现了几次波动，这些波动都不是正常的一口价，这使得考虑所有客户和所有需要做的事情变得非常复杂。她说，"功能强大 "的人工智能工具通过调取客户交易模式的数据和预测查询，帮助顾问快速处理客户请求。

在美国总统特朗普（Donald Trump）上月宣布 (link) 关税声明的前几天，美国股市创下了单日交易量的新纪录，并出现了过去50年来最剧烈的盘中波动。

埃多斯告诉路透，这种波动促使个人投资者打电话给他们的银行家寻求建议。

"她补充说："当你有一个工具可以预先填充所有数据和实时走势，同时还能记住客户以往的投资偏好，并帮助快速为他们量身定制计划时，它还能让顾问做得更多。

摩根大通私人客户顾问使用的所谓 Coach AI 工具能更快地找到内容和研究，推动与客户的对话。

"摩根大通资产与财富管理首席信息官迈克-乌尔丘利（Mike Urciuoli）说："我们的顾问找到正确信息的速度提高了 95%，这意味着他们花在搜索上的时间更少了，而花在与客户进行有意义对话上的时间更多了。

"Urciuoli 补充说："这是一个很好的例子，说明人工智能不是在取代人工接触，而是在加强人工接触。

增加客户

该应用程序将帮助顾问在未来三到五年内将客户名单扩大 50%，使他们能够接受更多的客户，并由人工智能处理其他一些与研究相关的工作。

摩根大通资产与财富管理公司（JPMorgan Asset & Wealth Management）也表示，2023-2024年间，销售总额同比增长了20%，Gen AI驱动的工具帮助团队更有效地专注于高影响力的客户工作。

"埃多斯说："人工智能还处理了大量的预期工作，让顾问们能够为市场变动带来的可能非常紧张的时刻做好准备。

摩根大通去年的技术预算为 170 亿美元。该银行已经有大约 450 个可以使用人工智能的潜在案例，首席执行官杰米-戴蒙（迪蒙）今年早些时候表示，预计到明年这些潜在应用将激增到 1000 个。

埃多斯说，资产管理领域的投资组合经理也在使用人工智能工具。

该银行表示，其 GenAI 工具包现已部署在 20 多万名员工的桌面上，其中一半以上的员工每天都要使用几次。该银行拥有近 32 万名员工。

"埃多斯补充说："我们正在努力实现人工智能的民主化，让更多员工而不是少数人掌握人工智能。

哈佛商学院最近发布了一份关于生成式人工智能潜力的案例研究，其中包括摩根大通高净值私人银行客户的 4000 名顾问正在使用的工具，以研究其对银行业务的影响。

摩根大通表示，这些举措已经通过预防欺诈、个性化、交易、运营效率和信贷决策为银行节省了近 15 亿美元。