Kelas aset: Peruntukan Aset

Peruntukan aset: Kategori, Fokus dan Nic

Dana direka untuk menggabungkan aset dari sekurang-kurangnya dua daripada kelas aset berikut: ekuiti, pendapatan tetap, komoditi dan mata wang. Dana dengan dua atau lebih kelas aset boleh muncul dalam kelas aset Alternatif jika mereka memenuhi keperluan di bawah.

Kategori: Objektif atau strategi utama dana di bawah kategori ini adalah mempelbagaikan pelaburan merentasi pelbagai kelas aset. Ia adalah mengenai memperuntukkan aset sesebuah portfolio berdasarkan kepada sasaran individu, toleransi risiko dan ufuk pelaburan.

Fokus memberikan gambaran lebih mendalam kepada strategi utama atau metodologi yang digunakan oleh dana Peruntukan Aset:

Tarikh sasaran: Dana ini melaraskan peruntukan aset mereka dari masa ke semasa, selalunya dengan tarikh persaraan tertentu. Apabila tarikh ini semakin hampir, dana selalunya beralih kepada pelaburan lebih konservatif.

Risiko sasaran: Dana pelbagai aset direka untuk selaras dengan satu profil risiko tertentu, daripada agresif kepada konservatif.

Hasil sasaran: Dana mensasarkan untuk hasil pelaburan tertentu, seperti pendapatan konsisten atau peningkatan modal (capital appreciation).

Nic mendalami strategi dana dalam fokusnya:

Untuk dana risiko sasaran: Label seperti Agresif, Sederhana agresif, Sederhana, Sederhana konservatif  dan Konservatif membantu mengenalpasti penjajaran risiko dana.

Untuk tarikh sasaran dana: Nic menentukan tahun atau garis masa tertentu diberikan dalam nama atau dokumen dana, menunjukkan bila satu sasaran, selalunya persaraan, diunjurkan.

Untuk hasil sasaran dana: Nic menjelaskan jika objektif utama adalah pendapatan, pertumbuhan modal atau gabungan antara keduanya.