🧐 Какой процент активов стоит сейчас держать в портфеле? 💼

13 Mac 2023

Кто нас внимательно читает должен был задаться вопросом, почему же мы рекомендуем иметь до 50% активов в портфеле. При том что мы довольно часто пишем, что ждем падения рынков.

Давайте вспомним как появился Биткоин. Летом 2007 года в США начался ипотечный кризис, банкротства банков и падения цен на акции. Ипотечный кризис в итоге перерос в финансовый кризис. Первые признаки кризиса появились еще в 2006 году за счет снижения числа продаж домов, а уже в 2007 году появились серьезные проблемы с высокорисковыми ипотечными кредитами.
В итоге в 2008 году обанкротился крупнейший банк США Lehman Brothers, который существовал практически 200 лет. После чего рынки полетели вниз и начался эффект домино. Повсеместно началась снижение объёмов производства, снижение спроса и цен на сырьё, а также рост безработицы. К тому же лопнули еще 4 крупных банка.

После этих событий в 2009 году появился Биткоин, который был создан как ответ прогнившей банковской системе. Анонимный создатель Сатоши Накомото хотел чтобы у людей был личный банк в кармане, которым пользователь сам и будет управлять.

🔗 Какая взаимосвязь с текущими событиями?

Как вы знаете на прошлой неделе банк Silicon Valley Bank обанкротился и уже потянул за собой ряд других банков. Конечно, правительство США уже начало реагировать и сегодня в 15:00 по МСК будет выступать Байден на тему поддержки банковской системы. Но с такими высокими ставками в стране, вряд ли получится помочь всем, поэтому самое интересное нас еще может ждать впереди.

Из-за банкротства банка начались проблемы со стейблкоином USDC, так как 10% обеспечения этого стейблкоина хранилось именно в этом банке. После чего на крипторынке началась паника и люди стали менять свои USDC сначала на USDT, а потом и вовсе на Биткоин. То есть когда форсирует FUD про стейблкоины люди просто вынуждены уходить в Биткоин, так как это самое безопасное место для хранения своих накоплений, хоть и возможны довольно серьезные просадки. И вот уже сегодня мы видим результат, Биткоин полностью отбил все потери прошлой недели.

Так как Биткоин за время своего существования еще не показывал себя во время кризисов, то предположить как он себя проявит сейчас попросту невозможно. Возможно именно он и станет убежищем для инвесторов. Именно поэтому мы и рекомендуем уже сейчас иметь до 50% активов в своем портфеле. Остальные средства являются подушкой безопасности, которая будет использована в случае негативного сценария для усреднения покупок.

📈 Технический анализ

В прошлом посте(см. связанные идеи) мы писали, что сейчас рынок скорее всего находится на локальном дне. В момент написания поста Биткоин стоил 19800$, что в итоге и оказалось локальным дном. Также, мы неоднократно писали, что уровень 21550$ является ключевым.
А теперь посмотрите на график недельного таймфрейма. Неделя закрылась выше данного уровня оставив длинную тень снизу. Также, цена протестировала скользящую MA200d сверху и сразу отскочила. На самом деле это очень сильный бычий сигнал. Поэтому как говорили ранее, пока цена выше уровня 21550$ стоит делать акцент на торговлю в лонг.

✅ Вообще на этой неделе выйдет очень много важных данных в США: промышленная инфляция, потребительская инфляция, заявки по безработице и огромный ряд других экономических данных. Поэтому, эта неделя будет достаточно волатильной.